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浅谈上海农商行上市前夕

股驿台股驿台头条2018-08-16 09:50:52

 上海农商银行成立于2005825日,上海农商行是由上海国资控股、澳新银行参股、总部设在上海的法人银行,是在有着逾50年历史的上海农村信用社基础上整体改制而成的股份制商业银行。

传承50多年农信社的优良传统,改制后的上海农商银行积蓄着深厚底蕴却又孕育着新生,开启了建设现代化商业银行的新征程。截至2016年末,该集团总资产7109亿元,比年初增加1239亿元,增幅21.1%;实现净利润59.76亿元,提升2.91%。值得一提的是,该行中间业务收入24.97亿元,比去年增加9.62亿元,增幅62.7%,其中信用卡中间业务提升84% 

资产质量方面,详细数据显示,该行各项贷款余额合计3233亿元,按照五级分类口径,其中正常类 3159.09亿元,占比97.72%;关注类37.06 亿元,占比1.15%;后三类贷款合计36.61亿元,占比1.13%,较上年末减少0.26亿元,占比下降0.17个百分点。

上海农商行2016年不良率为1.29%,比上一年下降0.08个百分点,风险在可控范围内。不良贷款绝对额和相对比例呈现“双降”,其中次级类不良贷款增加2.83亿元,可疑类不良贷款减少2.18亿元,损失类贷款减少0.9亿元。 

不良率下降在上海农商行今后三年的发展战略规划中,“独立上市”是其中期目标,该行业务增长的势头也为IPO加分不少。 

上海农商银行的上市之路逐渐清晰。该行2016年年报中提到2017-2019年发展战略规划。新规划将独立上市作为中期目标,提出成为全国农商银行系统排头兵的战略愿景,并确立了“独立上市、传统升级、新兴发力、管理转型、人才驱动”核心战略。 

截止20176月末,上海农商银行资产总额已达到7789亿元,各项存款5700亿元,各项贷款3692亿元,均为改制前的6倍左右。 

根据英国《银行家》杂志统计,在全球1000家大银行中,上海农商银行的排名从2008年的414位上升至2017年的187位,提高227位,在国内银行中排名第25位。同时,标普信用评级展望由“稳定”上调为“正面”。 

展望未来,上海农商银行蓄势前行。在股权优化方面也有大动作。截至2016年年末,该行持股超过5%的公司分别是:澳新银行持股20%,上海国资持股10%,中国太平洋保险持股7%,上海国际集团有限公司持股6.02%,深圳市联想科技园有限公司持股5.73%。自2016年年底以来,上海农商行股权结构优化的动作不断。绿地集团在201612月宣布退出上海农商行,此次出售的该行股权数量为2亿股,为总股本的4%20171月份,澳新银行宣布出售所持上海农商行20%股权。澳新银行宣布,已经与中国远洋海运集团和Shanghai Sino-Poland达成股权转让协议。根据该协议,中国远洋海运集团和Shanghai Sino-Poland将分别购得澳新银行所持有的上海农商银行10%的股权,总交易价格约为18.38亿澳元(约合人民币91.90亿元)。

上海农商银行从234家信用合作社,发展成为网点近400家、覆盖全市所有行政区域,并辐射周边的股份制商业银行;从一家以郊区业务为主、服务功能比较单一的银行,发展成为服务功能较为齐全、产品多样化、经营有特色的商业银行;从一家管理基础较为薄弱的银行,发展成为治理完善、管理精细、资本充足、质量较好的商业银行。 

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